Discretionair beheer
Uw vermogen beschermen en laten groeien, zonder onverantwoorde risico's, zijn de uitgangspunten in het beheer. Geen emotionele beslissingen maar zeer doordacht en onderbouwd handelen. Belangrijke principes zijn gezond verstand en voorzichtigheid.
In discretionair beheer houden we ons strikt aan de FinFactor principes: de Factor based analyse van beleggingsklassen en -domeinen. De opbouw en structuur van de portefeuille gebeurt volgens het core-satellite principe.
U kiest uw risicoprofiel (defensief, neutraal, neutraal +, dynamisch, dynamisch +, zeer dynamisch of zuiver aandelen) om maximaal te voldoen aan uw persoonlijke situatie en draagkracht.
We leggen contractueel de frequentie van de portefeuille-rapportering vast zodat u zeer gedegen geïnformeerd blijft.
Wat is Discretionair Beheer?
Bij discretionair beheer geeft u uw vermogensbeheerder de vrijheid om namens u beleggingsbeslissingen te nemen. Dit gebeurt binnen de afspraken die we vooraf maken en in lijn met uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicobereidheid. U wordt hierbij begeleid door een van onze ervaren vermogensbeheerders.
Onze vermogensbeheerders helpen u bij:
- Het analyseren van uw financiële situatie
Uw vermogensbeheerder maakt een gedetailleerd beeld van uw financiële doelen, risicoprofiel en huidige portefeuille. - Het opstellen van een beleggingsplan
Op basis van uw profiel stelt de beheerder een plan op dat aansluit bij uw wensen en doelen. - Het samenstellen van de portefeuille
Op basis van uw beleggingsprofiel en de doelstellingen stelt uw vermogensbeheerder een passende beleggingsportefeuille samen. - Het nemen van beleggingsbeslissingen
Uw vermogensbeheerder beslist over welke effecten (aandelen, obligaties, fondsen, etc.) worden gekocht en verkocht en wanneer dit gebeurt. - Het opvolgen en aanpassen van de portefeuille
Uw vermogensbeheerder volgt de markten en de portefeuille continu op en past de beleggingen aan indien nodig om uw doelstellingen te blijven nastreven. - Het rapporteren
U ontvangt periodiek rapporten over de prestaties van uw portefeuille en de genomen beslissingen.
Wanneer is discretionair beheer geschikt voor u?
- U heeft een aanzienlijk belegbaar vermogen.
- U heeft weinig tijd of expertise om zelf actief te beleggen.
- U heeft specifieke beleggingsdoelstellingen.
- U voelt zich comfortabel met het delegeren van beleggingsbeslissingen.
- U hecht waarde aan een persoonlijke relatie met een vermogensbeheerder.
Discretionair beheer vergeleken met adviserend beheer
Discretionair beheer en adviserend beheer zijn twee verschillende manieren waarop u uw vermogen kunt laten beheren. Het belangrijkste verschil zit in de beslissingsbevoegdheid. Adviserend beheer biedt meer flexibiliteit en inzicht, maar vereist ook meer eigen inbreng.
Bij discretionair beheer delegeert u het volledige beheer van uw portefeuille aan onze vermogensbeheerders. Wilt u meer weten over discretionair beheer of heeft u nog vragen? Neem contact met ons op!
