Dit is een publicitaire mededeling: Raadpleeg het prospectus en het essentiële-informatiedocument (PRIIPs KID) van deze ICBE alvorens een beleggingsbeslissing te nemen. Het prospectus en de KID’s zijn beschikbaar in het Nederlands en het Frans op deze pagina.

De samenvatting van de rechten van de belegger is beschikbaar in het Nederlands en het Frans.

FinFactor Global Investment Funds SICAV – Multifactor Global Equity

FinFactor Global Investment Funds SICAV is een openbare bevek (SICAV) naar Belgisch recht met meerdere compartimenten, die voldoet aan de voorwaarden van de ICBE-richtlijn 2009/65/EG. Het compartiment Multifactor Global Equity geeft toegang tot een actief beheerde, wereldwijd gespreide aandelenportefeuille via één fonds. CA Indosuez Funds Solutions S.A. (Luxemburg) treedt op als beheervennootschap. FinFactor NV (België) treedt op als promotor en distributeur.

Hieronder vindt u eerst de concrete informatie over het fonds (Deel 1), gevolgd door achtergrondinformatie over de beleggingsfilosofie (Deel 2).

Deel 1 – Informatie over het fonds

Beleggingsdoelstelling en -beleid

Het compartiment streeft naar kapitaalaangroei op lange termijn door rechtstreeks of onrechtstreeks via icb’s te beleggen in aandelen en effecten die zijn gelijkgesteld met aandelen, uitgegeven door vennootschappen in ontwikkelde markten en geselecteerd op basis van een multifactoriële methodologie. Het compartiment belegt minstens 66,66% van de nettoactiva in dergelijke effecten en maximaal 33,33% in aandelen die niet aan dat criterium voldoen, obligaties, fondsen, geldmarktinstrumenten en liquide middelen. Het belegt niet meer dan 10% van de nettoactiva in icb’s en doet geen beroep op derivaten of effectenleningen. Het compartiment wordt actief beheerd, onafhankelijk van een referentie-index. Duurzaamheidsfactoren maken geen systematisch deel uit van het beleggingsselectieproces, met uitzondering van de wettelijk verplichte uitsluitingen. Het compartiment promoot geen ESG-kenmerken en valt onder artikel 6 van de SFDR.

Kenmerken

De bevek (ICB)

• Naam: FinFactor Global Investment Funds SICAV
• Rechtsvorm: naamloze vennootschap; openbare bevek (SICAV) naar Belgisch recht met meerdere compartimenten, conform de ICBE-richtlijn 2009/65/EG
• Beheervennootschap: CA Indosuez Funds Solutions S.A. (Luxemburg)
• Bewaarder: CACEIS Bank, Belgium Branch
• Promotor, distributeur en portefeuillebeheerder: FinFactor NV (België)
• Domicilie: België

Het compartiment

• Naam: Multifactor Global Equity
• Munteenheid: EUR
• SFDR-classificatie: artikel 6
• Risicoprofiel van de belegger: dynamisch
• Aanbevolen beleggingshorizon: minimaal 5 jaar. Dit compartiment is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun belegging binnen 5 jaar op te nemen.
   

Voor wie is dit compartiment bedoeld?

Dit compartiment is, met of zonder advies, beschikbaar voor particuliere beleggers met financiële basiskennis en voor professionele beleggers. Het is geschikt voor beleggers die de risico’s van het compartiment begrijpen, op lange termijn willen beleggen, een hoge risicotolerantie hebben en een aanzienlijk verlies op hun belegging kunnen dragen.

Belangrijkste risico’s

Waarschuwing: beleggen brengt risico’s met zich mee. De waarde van uw belegging kan stijgen of dalen en u kunt minder terugkrijgen dan u heeft ingelegd.

Risico-indicator (SRI): 3 op 7 (middelgrote risicoklasse), zoals weergegeven in het essentiële-informatiedocument (PRIIPs KID) van de betrokken aandelenklasse.

Beschrijving van de risico’s die van betekenis en relevant worden geacht, zoals ingeschat door het compartiment, in overeenstemming met het prospectus:

• Kapitaalrisico (hoog): het compartiment geniet geen kapitaalbescherming of -waarborg. De belegger kan het geïnvesteerde bedrag geheel of gedeeltelijk verliezen.
• Duurzaamheidsrisico (hoog): duurzaamheidsaspecten maken niet systematisch deel uit van het beleggingsselectieproces, met uitzondering van de wettelijk verplichte uitsluitingen. ESG-gebeurtenissen kunnen het rendement negatief beïnvloeden.
• Marktrisico (gemiddeld): de koersen van de beursgenoteerde aandelen kunnen dalen door verslechterende macro-economische omstandigheden, bedrijfsspecifieke situaties of de algemene marktpsychologie.
• Rendementsrisico (gemiddeld): voor dit compartiment is het rendementsrisico rechtstreeks verbonden met het marktrisico.
• Risico’s in verband met beleggingen in obligaties (gemiddeld): de waarde van obligaties en andere schuldinstrumenten hangt af van de marktrente, de kredietkwaliteit van de emittent en liquiditeitsfactoren.
• Inflatierisico (gemiddeld): het compartiment kan beleggen in vastrentende effecten.
• Kredietrisico (laag): het risico dat een emittent of tegenpartij in gebreke blijft bestaat, maar is klein.
• Tegenpartijrisico (laag): het compartiment kan geld verliezen als een marktspeler waarmee het een overeenkomst heeft, in gebreke blijft.
• Wisselkoers- of valutarisico (laag): een deel van de wereldwijde portefeuille kan gevoelig zijn voor wisselkoersschommelingen. Het wisselkoersrisico wordt niet afgedekt.
• Concentratierisico (laag): het beleggingsbeleid streeft naar een spreiding van het concentratierisico van de portefeuille.
• Beheerrisico (laag): in abnormale marktomstandigheden kunnen de gebruikelijke beheertechnieken ontoereikend of ongunstig blijken.
• Liquiditeitsrisico (laag): de beleggingen, hoofdzakelijk in beursgenoteerde aandelen en obligaties, worden als vlot verhandelbaar beschouwd.
• Operationeel risico (laag): het compartiment kan geld verliezen door problemen met de bewaring van activa, fraude, corruptie, politieke gebeurtenissen of andere ongewenste gebeurtenissen.
   

Kosten en taksen

Kosten

• Instapvergoeding: geen voor de klassen F1, F2, F3, I1, I2 en F1 dis; maximaal 3% voor de klassen A en V.
• Uitstapvergoeding: geen.
• Beheersvergoeding (vergoeding portefeuillebeheerder): A 1,50%, F1 0,70%, F2 0,60%, F3 0,50%, I1 0,70%, I2 0,50%, V 1,20%, F1 dis 0,70%.
• Distributievergoeding: 0,50% voor klasse V; geen voor de andere klassen.
• Lopende kosten (som van beheerskosten, andere administratie- of exploitatiekosten en transactiekosten): A 2,2%, F1 1,4%, F2 1,3%, F3 1,2%, I1 1,3%, I2 1,1%, V 2,4%, F1 dis 1,4%.
• Anti-dilution levy: in uitzonderlijke omstandigheden kan, na uitdrukkelijke beslissing van de raad van bestuur, bij aanzienlijke netto in- of uittredingen (meer dan 5% van de netto-inventariswaarde van het compartiment) een extra kost van maximaal 5% worden aangerekend ter bescherming van de beleggers. Meer uitleg vindt u in het prospectus.

Taksen

Onderstaande taksen gelden voor een gemiddelde niet-professionele belegger, natuurlijke persoon en inwoner van België.

• Beurstaks (TOB): kapitalisatieklassen 0% bij instap en 1,32% bij uitstap (maximaal €4.000 per transactie); distributieklassen: geen.
• Roerende voorheffing: kapitalisatieklassen: geen; distributieklassen: 30% op dividenden.
• Meerwaardebelasting: sinds 1 januari 2026 geldt in België een meerwaardebelasting van 10% op de gerealiseerde meerwaarde bij uitstap uit het fonds, met een jaarlijkse vrijstelling per belastingplichtige. Raadpleeg uw fiscaal adviseur voor uw persoonlijke situatie.
   

Aandelenklassen en minimale inschrijving

¹ In aanmerking komende beleggers zijn beleggers in de zin van artikel 5 van de Wet van 3 augustus 2012: professionele cliënten en in aanmerking komende tegenpartijen in de zin van het koninklijk besluit van 19 december 2017, alsook rechtspersonen die niet als professionele belegger worden beschouwd en die hebben gevraagd om te worden ingeschreven in het register van in aanmerking komende beleggers bij de FSMA.

Minimale aanhouding van toepassing op alle klassen: één aandeel.

Essentiële informatiedocumenten en prospectus

De PRIIPs KID’s per aandelenklasse en het prospectus zijn beschikbaar in het Nederlands en het Frans. De KID’s zijn beschikbaar via onderstaande links.

Prospectus: het prospectus van FinFactor Global Investment Funds SICAV is beschikbaar voor download op deze pagina en kan kosteloos worden verkregen bij FinFactor NV, Leysstraat 11 bus 3.02, 2000 Antwerpen, of via info@finfactor.be.

Rechten van de belegger

Een samenvatting van de rechten van de belegger is beschikbaar in het Nederlands en het Frans.
De precontractuele brochure is beschikbaar in het Nederlands.

Deel 2 – Achtergrond: de beleggingsfilosofie van de portefeuillebeheerder

Onderstaande toelichting beschrijft de algemene beleggingsfilosofie en de methodiek die aan het fonds ten grondslag liggen. Dit is geen productinformatie en volstaat niet om een beleggingsbeslissing te nemen. De concrete productinformatie vindt u in Deel 1, in het prospectus en in de KID’s.

De precontractuele brochure van FinFactor is in het Nederlands beschikbaar.

Onze aanpak: factor beleggen

Het fonds wordt actief beheerd volgens een op factoren gebaseerde aanpak, ook wel factor beleggen genoemd. Deze aanpak steunt op uitgebreid academisch onderzoek en combineert actief beheer met een hoge mate van discipline en transparantie. Aandelen worden niet geselecteerd op basis van kortetermijnvisies of markttiming, maar via een modelmatige analyse van meerdere bewezen rendementsfactoren, met als doel een robuuste portefeuille die bestand is tegen uiteenlopende marktomstandigheden.

Aandelenselectie en portefeuilleopbouw

De aandelenselectie steunt op vier complementaire factoren: de kwaliteit van de financiële cijfers, de inkoop van eigen aandelen (aandeelhoudersverloning), de waardering, en het momentum in de winstverwachtingen van analisten. Door deze factoren evenwichtig te combineren, wordt een overmatige afhankelijkheid van één beleggingsstijl vermeden. Bij de selectie wordt rekening gehouden met de wettelijk verplichte uitsluitingen. Het fonds belegt wereldwijd in grote en middelgrote ondernemingen en wordt aangevuld met trackers waar nodig om een evenwichtige geografische, sectorale en stijlallocatie te ondersteunen.

Context en fondsstructuur

Onderstaande informatie is algemene context en geen fiscaal advies.

Sinds de invoering van een meerwaardebelasting op financiële activa hechten beleggers meer belang aan eenvoud en transparantie in hun administratie. Bij een belegging via een fondsstructuur behoudt de belegger één fondspositie, terwijl transacties, herwegingen en optimalisaties binnen het fonds plaatsvinden. Transacties binnen het fonds zijn niet onderworpen aan de taks op beursverrichtingen; voor de belegger is de beurstaks beperkt tot de uitstap uit de kapitalisatieklasse, waarbij bij die uitstap uit het fonds daarnaast ook een eventuele meerwaardebelasting verschuldigd kan zijn. De fiscale behandeling hangt af van de persoonlijke situatie van elke belegger en kan in de toekomst wijzigen.