Gestion discrétionnaire
Vous nous confiez la gestion de votre portefeuille dans un cadre clairement défini. Protéger et faire fructifier votre patrimoine, sans prendre de risques inconsidérés, sont les principes de base de la gestion. Pas de décisions émotionnelles, mais des actions très réfléchies et bien fondées.
Les principes importants sont le bon sens et la prudence. Dans le cadre de la gestion discrétionnaire, nous adhérons strictement aux principes FinFactor : l'analyse factorielle des classes d'actifs et des domaines. La construction et la structure des portefeuilles suivent le principe "core-satellite".
Vous choisissez votre profil de risque (défensif, neutre, neutre +, dynamique, dynamique +, très dynamique ou actions pures) en fonction de votre situation personnelle et de votre capacité de charge. Nous définissons contractuellement la fréquence des rapports sur le portefeuille afin que vous restiez bien informé.
Qu'est-ce que la gestion discrétionnaire ?
En gestion discrétionnaire, vous donnez à votre gestionnaire de patrimoine la liberté de prendre des décisions d'investissement en votre nom. Cela se fait dans le cadre des accords que nous établissons au préalable et en accord avec vos objectifs d'investissement personnels et votre tolérance au risque. Vous êtes accompagné par l'un de nos gestionnaires de patrimoine expérimentés.
Nos gestionnaires de patrimoine vous aident pour :
- L'analyse de votre situation financière
Votre gestionnaire de patrimoine établit une image détaillée de vos objectifs financiers, de votre profil de risque et de votre portefeuille actuel. - L'élaboration d'un plan d'investissement
Sur la base de votre profil, le gestionnaire élabore un plan qui correspond à vos souhaits et objectifs. - La constitution du portefeuille
Sur la base de votre profil d'investissement et de vos objectifs, votre gestionnaire de patrimoine constitue un portefeuille d'investissement approprié. - La prise de décisions d'investissement
Votre gestionnaire de patrimoine décide des titres (actions, obligations, fonds, etc.) qui sont achetés et vendus et du moment où cela se produit. - Le suivi et l'adaptation du portefeuille
Votre gestionnaire de patrimoine suit en permanence les marchés et le portefeuille et ajuste les investissements si nécessaire pour continuer à atteindre vos objectifs. - Le reporting
Vous recevez des rapports périodiques sur la performance de votre portefeuille et les décisions prises.
Quand la gestion discrétionnaire vous convient-elle ?
- Vous disposez d'un patrimoine investissable important.
- Vous avez peu de temps ou d'expertise pour investir activement vous-même.
- Vous avez des objectifs d'investissement spécifiques.
- Vous vous sentez à l'aise de déléguer les décisions d'investissement.
- Vous accordez de la valeur à une relation personnelle avec un gestionnaire de patrimoine.
Gestion discrétionnaire comparée à la gestion conseillée
La gestion discrétionnaire et la gestion conseillée sont deux manières différentes de faire gérer votre patrimoine. La principale différence réside dans le pouvoir de décision. La gestion conseillée offre plus de flexibilité et de transparence, mais nécessite également une plus grande implication de votre part.
En gestion discrétionnaire, vous déléguez la gestion complète de votre portefeuille à nos gestionnaires de patrimoine. Souhaitez-vous en savoir plus sur la gestion discrétionnaire ou avez-vous d'autres questions ? Contactez-nous !
