Vertrouwen in vermogensbeheer: wanneer een klantrelatie generaties meegaat
“Vorig jaar werden mijn man en ik door een cliënt uitgenodigd in zijn buitenverblijf.”
Leen Vanwittembergh vertelt het met een glimlach. Als portfoliomanager bij FinFactor heeft ze door de jaren heen een sterke band opgebouwd met veel van haar cliënten. Dat die band soms verder gaat dan de klassieke professionele relatie, vindt ze bijzonder.
“Dat is natuurlijk niet waar ik elke dag voor opsta,” vertelt ze. “Maar het zegt wel veel over hoe warm het contact kan zijn met cliënten.”
Voor Leen is dat een belangrijk onderdeel van haar vak. Vermogensbeheer gaat volgens haar niet alleen over portefeuilles, markten en rendement. Het gaat ook over mensen leren kennen, vertrouwen opbouwen en cliënten gedurende lange tijd begeleiden.
Vertrouwen bouw je op over tijd
Een goede cliëntrelatie ontstaat niet vanzelf. Zeker wanneer het over vermogen gaat, is vertrouwen essentieel.
Cliënten delen niet alleen cijfers met hun vermogensbeheerder. Ze bespreken vaak ook persoonlijke plannen, zorgen en verwachtingen over de toekomst. Soms gaat het over de verkoop van een onderneming, soms over een pensioen of de overdracht van vermogen aan kinderen.
Dat vraagt volgens Leen om een aanpak die correct en gestructureerd is, maar ook oprecht.
“Ik geloof sterk dat wanneer je dit werk op een correcte, gestructureerde en oprechte manier doet, je daar veel dankbaarheid voor terugkrijgt.”
Die dankbaarheid zit niet noodzakelijk in grote woorden. Soms zit ze in een uitnodiging, een persoonlijk bericht of simpelweg in het feit dat een cliënt na vele jaren nog altijd hetzelfde vertrouwen uitspreekt.
Van grootouders naar kinderen en kleinkinderen
Sommige cliëntrelaties van Leen gaan inmiddels tientallen jaren terug. Bij bepaalde families ziet ze zelfs een derde generatie langskomen.
De grootouders begonnen ooit met een eenvoudige beleggingsvraag. Later werden ook hun kinderen betrokken, bijvoorbeeld wanneer er vragen kwamen rond vermogensoverdracht of successieplanning. Intussen komen ook de kleinkinderen stilaan in beeld.
Dat vindt Leen een van de mooiste aspecten van haar beroep.
Het betekent namelijk dat een relatie niet eindigt wanneer een bepaalde financiële doelstelling is bereikt. De behoeften veranderen doorheen het leven en daarmee verandert ook het gesprek.
Waar het vroeger misschien ging over het opbouwen van vermogen, kan het later gaan over het behouden ervan, de overdracht naar een volgende generatie of de manier waarop kinderen en kleinkinderen met dat vermogen omgaan.
Vermogensbeheer gaat verder dan de portefeuille
Een portefeuille kan je opvolgen met cijfers. Een cliëntrelatie is een ander verhaal.
Wie al jarenlang met dezelfde cliënten werkt, leert hun situatie en hun manier van denken kennen. Dat kan helpen om financiële keuzes beter in hun context te plaatsen.
Een vermogensbeheerder moet daarom niet alleen weten wat er op de financiële markten gebeurt. Hij of zij moet ook begrijpen wat een bepaalde beslissing betekent voor de cliënt.
Hoe ziet de toekomst eruit? Welke plannen zijn er met het vermogen? Hoe belangrijk is behoud van vermogen? Wat moet er gebeuren wanneer het vermogen naar een volgende generatie gaat?
Dat zijn vragen waarop geen standaardantwoord bestaat.
Het vertrouwen van een volgende generatie
Dat kinderen en kleinkinderen later opnieuw aankloppen bij dezelfde vermogensbeheerder, ziet Leen als een bijzonder compliment.
“Het mooiste compliment dat je als vermogensbeheerder kunt krijgen, is het vertrouwen dat niet ophoudt bij één generatie, maar doorgegeven wordt.”
Dat vertrouwen is niet iets wat je kunt claimen. Het moet zich in de praktijk bewijzen, jaar na jaar.
Voor FinFactor is dat ook de kern van een duurzame cliëntrelatie: niet alleen vandaag goed advies geven, maar beschikbaar blijven wanneer de situatie van een cliënt verandert.
Want vermogen verandert. Markten veranderen. Families veranderen.
Een goede vertrouwensrelatie moet daarom mee kunnen veranderen.
Bekijk het verhaal van Leen Vanwittembergh
In onderstaande video vertelt Leen persoonlijk over haar ervaringen met cliënten, de bijzondere relaties die ze door de jaren heen heeft opgebouwd en waarom vertrouwen voor haar zo belangrijk is in vermogensbeheer.
Heeft u vragen over uw vermogen of over de begeleiding ervan op lange termijn? Dan begint een goed gesprek bij het begrijpen van uw persoonlijke situatie en doelstellingen.
Video
